Analýza portfolia: co je doopravdy uvnitř vašich ETF

Analýza vynásobí zveřejněné pozice každého fondu a jeho rozdělení podle zemí a sektorů částkou, kterou v něm máte, a výsledky sečte za všechny vaše fondy. Tak vznikne celé vaše portfolio podle zemí, firem a sektorů, ve vaší vlastní měně.

Fond kotovaný v jiné měně se nejdřív přepočte denním kurzem, takže fond v dolarech a fond v eurech se sečtou správně.

Vaše země mohou dát dohromady o něco méně než 100 %. Část některých fondů se zveřejňuje bez země (hotovost, deriváty nebo fond, který podle zemí uvádí jen své největší pozice) a analýza tuto část vynechá, místo aby hádala, kde je, takže údaj u každé země zůstává jejím skutečným podílem na celém vašem portfoliu. „Ostatní“ je to, co správci fondů sami vykazují pod menšími zeměmi; pruh regionů to počítá spolu s Latinskou Amerikou, Blízkým východem a Afrikou.

Pohled na firmy jde o úroveň hlouběji: ukáže největší firmy uvnitř vašich fondů, každou započítá jen jednou, i když ji drží dva fondy, a označí ty, které vlastníte přes víc než jeden fond. Část Jak se vaše fondy překrývají pak porovná každou dvojici fondů podle jejich deseti největších pozic.

Když víte, kde máte peníze, můžete zjistit, kolik vás fondy stojí ročně, naplánovat nákupy zpět k cílovému rozložení nebo najít UCITS alternativu k americkému ETF.

Pozice pocházejí od správců fondů: zveřejněný seznam pozic každého fondu a jeho rozdělení podle zemí a sektorů tak, jak je správce vykazuje.

Ceny pocházejí z našich vlastních denních tržních dat, obnovovaných každý obchodní den, a měnové kurzy z kurzů zveřejněných pro daný den.

Data k 23. října 2026 pro příklad na této stránce; fond, který zadáte, se načte ve chvíli, kdy ho přidáte.

Morningstar v dubnu 2025 oznámil, že Instant X-Ray spolu s Portfolio Managerem ruší pro své bezplatné i prémiové členy, a bezplatný nástroj už není k dispozici.

Kde jeho hlavní pohledy najdete na této stránce:

• Rozložení aktiv (akcie, dluhopisy, hotovost): tady se nezobrazuje; analýza se dívá na firmy, země a sektory uvnitř vašich fondů.
• Regiony světa: mapa a pod ní pruh regionů, až po jednotlivé země.
• Sektory: prstencový graf s podílem každého sektoru na vašich penězích.
• Průnik akcií: heatmapa firem, která označí každou firmu, kterou držíte přes víc než jeden fond, a část Jak se vaše fondy překrývají.
• Poplatky: kalkulačka poplatků ETF ukáže poplatek každého fondu a kolik vás portfolio stojí ročně.

V ukázkovém portfoliu tvoří NVIDIA 5,1 % z 35 000 €, tedy zhruba 1 796 €, a to přes fondy VWCE a CSPX.

Najdete ji na heatmapě výše: každá dlaždice je jedna firma a její velikost odpovídá podílu na vašich penězích, odznak ×2 označuje firmu, kterou držíte přes dva fondy, a po klepnutí na dlaždici uvidíte, kolik z ní připadá na jednotlivé fondy. Zadejte vlastní fondy a stejná dlaždice ukáže odpověď pro vaše portfolio.