Výpis z banky se teď naimportuje, zatímco děláš něco jiného

Před pár týdny jsem si do úkolů napsal poznámku k importu bankovních výpisů. Stálo v ní, že je to „upřímně řečeno binec“. Hromada klikání, okno přes okno a opravování kategorií řádek po řádku.

Psal jsem to o vlastní aplikaci. A měl jsem pravdu.

Nahrát platby za měsíc je ta nejnudnější práce v celém rozpočtu, a zároveň jediná, kterou nejde přeskočit. Když bolí, lidi ji přestanou dělat a z rozpočtu zbyde hezký graf loňského března. Takže jsem ho tenhle týden postavil celý znovu.

Pustíš soubor a jedeš dál

Dřív měl import deset kroků a dvě chvíle, kdy jsi jen koukal na kolečko. Pak přišla tabulka, kde jsi četl každý řádek.

Teď jsou to tři chvíle:

1. Přetáhneš výpis. PDF, CSV nebo Excel. Klidně víc souborů naráz, kamkoli na stránky rozpočtu.
2. Děláš si dál, co jsi dělal. Import běží na pozadí. Malý štítek v záhlaví ukazuje, jak daleko je, a krátká animace, jak se výpis čte, třídí a ukládá.
3. Odpovíš na pár plateb, u kterých si aplikace není jistá. Obvykle jich je jen pár. A hotovo.

Řádky se uloží hned a když se ti něco nelíbí, tlačítko „Vrátit zpět“ vezme celý import zpátky jedním kliknutím.

Okno importu taky zhublo. Mělo dva nadpisy, dva popisky a seznam všeho, co jsi ten týden nahrál. Teď chce jedinou věc: soubor.

A projdou i velké exporty. Cokoli nad 1 000 řádků aplikace dřív odmítla. Při testech prošel export s 8 850 řádky za 41 sekund.

Jedna odpověď na obchodníka, ne na řádek

Na tohle jsem nejvíc pyšný. Když si aplikace není jistá, už se tě neptá na každou platbu zvlášť. Ptá se na každého obchodníka.

Sedm nákupů ve stejném supermarketu je jedna otázka, ne sedm. Na stránce Transakce je teď vedle „Vše“ přepínač „Ke kontrole“. Ukáže se jen tehdy, když na tebe něco čeká, a po importu se otevře sám. Uvnitř jsou dva krátké seznamy: „Kdo to je?“ pro obchodníky, o kterých aplikace netuší nic, a „Sedí to?“ pro její nejlepší odhady. Když sedí, stačí jedno tlačítko „Vše sedí“.

Zkus si to v demu: klikni na „Ke kontrole“, nebo otevři Import výpisu a vezmi ukázkový výpis.

A každou tvoji odpověď si aplikace pamatuje. Jakmile dáš stejného obchodníka dvakrát do stejné kategorie, příště to udělá sama a potichu. U jednoho bankovního účtu stálo vyřízení prvního měsíce v testu 11 ťuknutí. Druhý měsíc 3.

Na 30 skutečných výpisech se 4 421 platbami bylo potřeba celkem 188 ťuknutí. To jsou zhruba 4 na 100 plateb. Starý postup chtěl 35 až 40 kliknutí na 120 řádků a k tomu přečíst úplně všechno.

Zajímá tě, co se o tobě aplikace naučila? Nastavení, záložka Rozpočtování, a pod Učením kategorií tlačítko „Spravovat vzory“. Uvidíš tam každého obchodníka, kterého si pamatuje, a kteréhokoli můžeš změnit.

Partner nebo partnerka může mít vlastní přihlášení

U nás doma nejsou peníze práce pro jednoho a tipuju, že u vás taky ne. Teď můžeš do svého účtu v MFFT pozvat jednoho člena rodiny. Dostane vlastní přihlášení, heslem nebo přes Google, a pracuje ve stejných rozpočtech, čistém jmění, investicích i plánu jako ty. Konec sdílení jednoho hesla.

Nastavení, záložka Rodina. Napíšeš e-mail, heslem potvrdíš, že jsi to opravdu ty, a pozvánka odejde. Odkaz funguje jednou, 24 hodin a jen pro tu jednu adresu. E-mail účtu nebo hlavní měna zůstávají tvoje. Přístup můžeš kdykoli odebrat a druhá strana může sama odejít.

Menší věci, kterých si všimneš

• Nastavení se ukládá samo. Žádné tlačítko Uložit. U každého pole se objeví „Uloženo“.
• Data byla o den dřív. Kdo žije východně od Greenwiche, tedy i my v Česku, viděl u některých uložených souborů včerejší datum. Opraveno.
• Brokera jde změnit. Čtenář napsal, že u účtu v portfoliu vyplnil brokera a nemůže najít, kde ho změnit. Nešlo to nikde. Teď má okno účtu volbu „Upravit název a brokera“.

Co mě čeká

Minulý týden jsem psal, že další na řadě je život z investic. Řeknu to narovinu: zatím je u ledu. Import výpisů bolel každý měsíc a radši nejdřív opravím to, co používáš pravidelně. Teď přijde stejná kúra pro import portfolia, na skutečných souborech od brokerů, a místo v Nastavení pro starší importy, aby „Vrátit zpět“ bylo vždycky po ruce.

Poučení týdne

Při testování na skutečných výpisech jsem narazil na britský výpis, kde bylo všech 92 plateb uložených v korunách. Nikdo to tak nenastavil. Když výpis neuvedl měnu, aplikace potichu sáhla po CZK. Stejný zlozvyk měly kategorie: co aplikace nedokázala zařadit, skončilo v kategorii „Různé / Ostatní“. Vypadá to jako odpověď, ale není.

Obojí je pryč. Platba, kterou aplikace nezařadí, teď zůstane prázdná a objeví se v seznamu „Kdo to je?“, a měna se bere z výpisu. Prázdné pole je poctivé. Sebevědomý špatný odhad ti potichu rozbije čísla za celý měsíc.

Nahraj tenhle týden výpis a napiš mi, kolik ťuknutí ti to zabralo. Fakt mě to zajímá.